港媒：中国严防资本外逃 新加坡赌场却顶风作案

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在人民币贬值、外汇储备减少和经济增长放缓的背景下，中国政府正在尽一切努力抑制资本外流。

但仍有一些漏洞无法填补。例如，最近一些媒体报道称，新加坡赌场钻了空的银行卡漏洞，以协助赌徒进行人民币和外币之间的非法套现活动。

南华早报:新加坡赌场可以用银联卡兑现

据香港《南华早报》12月30日报道，目前，新加坡赌场仍存在滥用中国银联卡系统进行汇款的漏洞。具体方法是用中国银联卡在新加坡赌场购买娱乐门票，然后用门票作为购买赌博筹码套现的支付方式。

一位未透露姓名的央行高管表示，银联的银行卡不应用于赌场支付。

新加坡博彩业公司滨海湾金沙(Marina bay Sands)于2015年2月首次推出这项业务，该公司对此进行了辩护，称其遵守了使用中国银联卡的条款和条件。至于芯片购买规则，它旨在增加客户在购买各种商品和服务时的灵活性。

博彩公司负责人还表示，目前滨海湾金沙度假村仍在按照中国银联卡规定的条款和条件运营相关服务，并希望中国银联继续提供这项服务。

博彩业禁止银联卡，但忍不住玩“边缘球”

据观察网报道，早在2014年3月13日，中国银联负责人在接受新华社采访时表示，“其他主要国际银行卡品牌可以直接在赌场购买筹码。”中国银联严格执行监管规定，银联卡是不允许的。用于赌博的直接支付。”

观察员网进一步详细调查了相关规定，认为负责人提到的监管要求可能是指银监会2005年1月发布的《关于积极实施全国打击赌博犯罪专项行动的通知》。

通知第二条规定:“各商业银行不得在境外赌场开设营业网点或设立自动取款机；如果已经打开，应该立即关闭。违反规定者将根据相关法律法规追究其责任。”

然而，长期以来，在银联卡终端使用pos机在海外赌场进行赌博、套现甚至洗钱仍然屡禁不止。

中国政府防止海外赌场洗钱的第一击是针对澳门。

自2014年5月以来，有媒体报道称，澳门金融管理局发布通知，要求澳门赌场的珠宝店和当铺从当年7月1日起停止使用银联卡终端。

《环球时报》记者核实后，澳门当局发出通知，要求赌场内的珠宝银行从当年7月起停止新增银联信用卡机，但没有要求珠宝银行停止营业或搬迁。

赌场附近、周围或内部的珠宝手表店或当铺已经成为银联pos机能否用于消费的“灰色地带”。

具体方法是使用虚假的奢侈品交易，即顾客购物后立即向商店出售银联卡换取外币现金。

此外，使用银联卡非法套现或洗钱的另一种方法是将国内pos机转移到海外国家，从而为国内消费“粉饰”海外消费。

具体而言，犯罪嫌疑人在内地通过第三方支付渠道购买了银联网下支付终端pos机，并通过邮件或其他方式将其走私至澳门；这样，使用在内地获得的银联终端在澳门刷卡就可以绕过银联基于外汇管制的跨境支付限额。从表面上看，这只是大量的国内消费；犯罪嫌疑人通过第三方支付平台直接冒充需要赌资的客人的合法消费者。

然而，《南华早报》披露，新加坡赌场利用银联卡的漏洞非法套现洗钱，这可能采用了与上述两种方法类似的方法。

当然，今年内地和澳门在打击非法套现方面积极合作，取得了一定成效。然而，对于新加坡等外国赌场的非法活动，中国政府暂时无法全力打击。它只能通过银联系统的交易痕迹收集证据，然后积极与当地政府协商协调治理。

外汇储备损失严重，中国严格防范资本外逃

今年以来，特别是最近几个月，人民币贬值的压力急剧增加，外汇储备大幅下降。此外，中国经济正处于“软着陆”时期，增速放缓。打击非法资本外逃和海外洗钱已成为政府的一项重要任务。

最新消息显示，虽然居民购汇额度5万美元在2017年并未减少，但却带来了更为复杂的购汇流程和对购汇使用的更为严格的监管:国内个人购汇时，不得用于尚未开放的资本项目，如海外购房、证券投资、人寿保险和投资分红回报保险等。

去年11月，据报道，央行下令银行停止发行双币信用卡(信用卡允许客户购买两种货币的服务)。这意味着在中国大陆发行的维萨卡或万事达卡信用卡必须被中国主要的货币清算公司中国银联发行的银联卡所取代。这项政策将有助于中国政府更好地监控跨境资本流动。

对于上述传言，一些媒体经过多次核实后声称，银行和银联都表示没有收到停止发行双标签卡的通知。

然而，一些与银联关系密切的人士向记者透露，由于国际卡组织此前曾通过双标卡变相进入人民币清算市场，事实上，国际卡组织尚未在中国获得银行卡清算许可，这是一种违法行为。如果央行真的停止双重标准卡，它也将规范市场行为。

去年10月底，有消息称“银联禁止内地客户在香港使用银联卡支付保费”。

随后，银联国际于10月29日宣布，“支付服务并未停止。”不过，根据观察网最近发布的《境外保险商户接受境内银联卡合规指引》，可以看出银联正在收紧在香港刷卡的投资保险。

《指引》的内容包括:1 .国内居民在国外购买与旅游消费相关的事故、疾病等活期账户保险，可以使用银联卡支付；银联卡严禁用于其他保险项目。二、严格执行境外保险商户单笔交易不超过5000美元或其他等值外币消费限额的外汇政策。